Können Sie sich den Ruhestand leisten, den Sie sich wirklich wünschen?
Vielleicht möchten Sie früher aufhören zu arbeiten, Ihren Lebensstandard halten und Ihren Ruhestand genießen – ohne ständig die Sorge, sich finanziell zu verschätzen.
Mit 63, 65 oder doch erst mit 67?
Der Ruhestands-Kompass zeigt Ihnen, wann Ihr gewünschter Ruhestand möglich ist, was Sie sich leisten können und welche Entscheidungen Ihnen mehr Spielraum geben.
Persönlich gerechnet. Persönlich mit mir besprochen. Auf Basis Ihrer Zahlen, Ziele und Wünsche.
Ihr Ruhestand soll zu Ihrem Leben passen – nicht umgekehrt.
Vielleicht möchten Sie nicht bis 67 arbeiten, nur weil es so vorgesehen ist.
Vielleicht möchten Sie reisen, mehr Zeit mit Ihrer Familie verbringen oder Ihren Alltag endlich freier gestalten.
Und trotzdem bleibt die Frage:
Was, wenn Sie zu früh aufhören und später Abstriche machen müssen?
Oder genau andersherum: Was, wenn Sie heute Jahre verschenken, obwohl Sie sich den Ruhestand längst leisten könnten?
Sie sollen nicht nur wissen, wie viel Vermögen Sie haben.
Sie sollen wissen, welches Leben dieses Vermögen Ihnen ermöglicht.
Reicht mein Vermögen wirklich dafür?
Was Ihnen der Ruhestands-Kompass wirklich bringt
Wann kann ich aufhören?
Sie sehen, welcher Ruhestandsbeginn zu Ihrer persönlichen Situation passt und was sich verändert, wenn Sie früher aufhören möchten.
Was kann ich mir leisten?
Sie erkennen, welcher Lebensstandard zu Ihrem Vermögen passt und welchen finanziellen Spielraum Sie haben.
Was, wenn es heute noch nicht ganz reicht?
Sie sehen, wie groß eine mögliche Lücke ist und welche Veränderungen den größten Unterschied machen können.
Wie sicher kann ich mich mit meiner Entscheidung fühlen?
Sie müssen sich nicht mehr auf Vermutungen verlassen, sondern sehen, wie sich unterschiedliche Annahmen auf Ihre Planung auswirken.
Es geht nicht nur darum, ob Ihr Vermögen reicht. Es geht darum, was es Ihnen für Ihr Leben ermöglicht.
Sie wissen nicht nur mehr. Sie können entscheiden.
Was Ihre Planung sichtbar macht
Sie müssen keine Finanzmodelle verstehen. Entscheidend ist, dass Sie erkennen, was Ihre Zahlen für Ihren Ruhestand bedeuten.
Wann können Sie aufhören?
Mit 63, 65 oder doch später?
Sie sehen, welchen Unterschied der Zeitpunkt Ihres Ruhestands macht.
Kann ich mir meinen gewünschten Lebensstandard leisten?
Sie sehen, ob Ihr gewünschter Lebensstandard zu Ihrem Vermögen passt und wie sich unterschiedliche Ruhestandszeitpunkte auf Ihre Möglichkeiten auswirken.
Wo kann später eine Lücke entstehen?
Sie erkennen, wann laufende Einnahmen und Ausgaben auseinanderlaufen und ab welchem Zeitpunkt zusätzlicher Finanzierungsbedarf entstehen kann.
Keine Zahlenflut. Sondern Antworten auf die Fragen, die für Ihren Ruhestand wirklich zählen.
So einfach kommen Sie zu Ihrem persönlichen Ruhestandsplan
Sie stellen die Informationen bereit. Die Auswertung, Berechnungen und Szenarien übernehme ich für Sie.
Kurz online starten
Sie beantworten einige kurze Fragen zu Ihrer Situation und Ihren Zielen. Direkt im Anschluss erhalten Sie eine Rückmeldung, ob der Ruhestands-Kompass zu Ihrem Anliegen passt.
Unterlagen bequem bereitstellen
Sie erhalten eine klare Übersicht der benötigten Unterlagen und stellen diese über einen geschützten, DSGVO-konformen Online-Zugang bereit.
Persönlich über Ihren Ruhestand sprechen
In einem Videogespräch sprechen wir über Ihre Ziele, Wünsche und die Punkte, die für Ihre Planung besonders wichtig sind.
Ich rechne Ihre Möglichkeiten durch
Ich analysiere Ihre Situation und berechne die für Ihren Ruhestand relevanten Szenarien.
Gemeinsam die Ergebnisse einordnen
In einem zweiten Videogespräch besprechen wir Ihre Ergebnisse. Anschließend erhalten Sie Ihre persönliche PDF-Auswertung.
Nach dem Auswertungsgespräch können Sie innerhalb von 14 Kalendertagen Verständnisfragen per E-Mail stellen.
Ist der Ruhestands-Kompass das Richtige für Sie?
Kann ich früher aufhören, ohne später etwas zu bereuen?
Kann ich meinen Lebensstandard halten, wenn mein Arbeitseinkommen wegfällt?
Wie viel kann ich mir leisten, ohne bei jeder größeren Ausgabe unsicher zu werden?
Und arbeite ich vielleicht länger, als ich eigentlich müsste?
Vielleicht ist die entscheidende Frage gar nicht, ob Sie genug haben.
Sondern ob Sie wissen, was Sie sich damit erlauben können.
Erfahrungen mit meiner persönlichen Finanzberatung
„Als Ruheständler möchte ich mein Vermögen sicher anlegen, um mir einen Auszahlplan zu erstellen … Sehr fair, kompetent und ganz meinen Wünschen entsprechend.“
E. K., Hennef
KennstDuEinen
5,0 Sterne
„Herr Zwingmann hat mit höchster Sorgfalt eine sehr detaillierte Analyse meiner persönlichen Situation durchgeführt und auf dieser Basis meine individuelle Finanzperspektive ausgearbeitet … Alles absolut verständlich und seriös.“
Nadja W., Hennef
KennstDuEinen
5,0 Sterne
„Er versteht sein Fach offenbar sehr gut – und konnte uns mit einfachen Worten erklären, was sinnvoll ist. Auch berücksichtigte er unsere Lebensphase und unsere späteren Erben.“
H. N., Bonn
KennstDuEinen
5,0 Sterne
Die Bewertungen beziehen sich auf meine bisherige Finanz- und Vermögensberatung und nicht ausschließlich auf den Ruhestands-Kompass.
Was Sie mit dem Ruhestands-Kompass bekommen
Sie erhalten keine Standardauswertung und keinen anonymen Rechner.
Ich schaue mir Ihre persönliche Situation an, verstehe Ihre Wünsche und rechne die Szenarien durch, die für Ihren Ruhestand wirklich relevant sind.
Gemeinsam klären wir:
wann Sie aufhören können
welchen Lebensstandard Ihr Vermögen ermöglicht
wo mögliche Lücken bestehen
welche Entscheidungen Ihnen mehr Spielraum geben können
Persönlich begleitet durch einen Certified Financial Planner® – von der Sichtung Ihrer Unterlagen bis zur gemeinsamen Einordnung Ihrer Ergebnisse.
Enthalten:
persönliche Sichtung Ihrer Ausgangssituation
Videogespräch zu Ihren Zielen und Wünschen
individuelle Ruhestandsszenarien
Vergleich verschiedener Ruhestandszeitpunkte und Entnahmen
persönliches Videogespräch zur Einordnung Ihrer Ergebnisse
individuelle PDF-Auswertung
14 Tage Verständnisfragen per E-Mail
Am Ende sollen Sie nicht mit mehr Zahlen dastehen, sondern mit einer klaren Antwort darauf, was Ihr Vermögen für Ihren Ruhestand möglich macht.
3.450 € inkl. MwSt.
Einmaliges Honorar für den vollständigen Ruhestands-Kompass.
Wer Sie begleitet
Ich bin Klaus Zwingmann, Honorar-Finanzberater und Certified Financial Planner®.
Beim Ruhestands-Kompass begleite ich Sie persönlich – von der Sichtung Ihrer Unterlagen bis zur gemeinsamen Einordnung Ihrer Ergebnisse.
Mir geht es nicht darum, Ihnen möglichst viele Finanzprodukte zu verkaufen oder Sie mit Fachbegriffen zu beeindrucken.
Entscheidend ist, dass Sie verstehen, was Ihre finanzielle Situation für Ihren Ruhestand bedeutet und welche Möglichkeiten Sie tatsächlich haben.
Honorar-Finanzberater · Certified Financial Planner®
Finanzfachwirt · Betriebswirt · Bankkaufmann
Persönliche Beratung statt anonymer Auswertung
Häufige Fragen zum Ruhestands-Kompass
Muss ich meine Finanzen vorher selbst aufbereiten?
Nein. Sie müssen keine eigenen Berechnungen erstellen oder Ihre Finanzen vorher in eine bestimmte Form bringen. Sie erhalten von mir eine klare Übersicht, welche Angaben und Unterlagen benötigt werden. Die Auswertung, Berechnungen und Szenarien übernehme ich für Sie.
Welche Unterlagen brauche ich?
Sie erhalten nach der Beauftragung eine konkrete Unterlagenliste. Je nach Situation können dazu zum Beispiel Depotübersichten, Renteninformationen, Versicherungsunterlagen, Angaben zu Immobilien, laufenden Einnahmen und Ausgaben sowie weitere für Ihre Ruhestandsplanung relevante Unterlagen gehören.
Muss ich für die Beratung zu Ihnen kommen?
Nein. Die Gespräche finden per Video statt. Dadurch können wir Ihre Situation und die Ergebnisse persönlich besprechen, ohne dass Sie dafür anreisen müssen.
Was passiert, wenn mein gewünschter Ruhestand so noch nicht möglich ist?
Dann erhalten Sie nicht nur die Information, dass es aktuell noch nicht reicht. Wir schauen uns an, wie groß die Lücke ist und welche Veränderungen den größten Unterschied machen können – zum Beispiel ein anderer Ruhestandszeitpunkt, eine andere Entnahme oder angepasste Annahmen.
Geht es auch um mein Depot, Versicherungen oder Immobilien?
Ja, soweit diese für Ihre Ruhestandsplanung relevant sind. Depot, Immobilien, Versicherungen und steuerliche Aspekte fließen als Bestandteile Ihrer finanziellen Ausgangssituation in die Berechnung ein. Eine qualitative Optimierung dieser Bereiche ist jedoch nicht Bestandteil des Ruhestands-Kompasses.
Was ist, wenn ich darüber hinaus weitere Finanzthemen klären möchte?
Dann können wir anschließend prüfen, ob ein separates weiterführendes Beratungsangebot sinnvoll ist. Dabei können wir Ihre gesamte finanzielle Situation betrachten, Themen priorisieren und daraus ein stimmiges Gesamtkonzept entwickeln. Diese weiterführende Beratung ist nicht Bestandteil des Ruhestands-Kompasses.
Was ist, wenn nach dem Auswertungsgespräch noch Fragen auftauchen?
Nach dem Auswertungsgespräch können Sie innerhalb von 14 Kalendertagen Verständnisfragen per E-Mail stellen. Diese beantworte ich ebenfalls per E-Mail. Neue Szenarien, geänderte Annahmen oder zusätzliche Berechnungen sind darin nicht enthalten.
Wie lange dauert die Auswertung?
Sobald die vollständige Zahlung erfolgt ist und alle erforderlichen Angaben und Unterlagen vorliegen, erhalten Sie Ihre Auswertung in der Regel innerhalb von bis zu 15 Arbeitstagen. Sollten noch Informationen fehlen, pausiert die Bearbeitungszeit, bis diese vollständig vorliegen.
Lassen Sie die wichtigste Frage vor Ihrem Ruhestand nicht offen.
Kann ich mir das Leben leisten, das ich mir für meinen Ruhestand wünsche – und kann ich dabei ruhig schlafen?
Der Ruhestands-Kompass gibt Ihnen die Antworten, die Sie brauchen, damit Sie Ihre Entscheidung auf einer verlässlichen Grundlage treffen können.
Mit dem Klick stellen Sie zunächst nur Ihre Anfrage – Sie beauftragen noch nichts.
Danach beantworten Sie einige kurze Fragen in einem Online-Formular. Direkt im Anschluss erhalten Sie eine Rückmeldung, ob der Ruhestands-Kompass zu Ihrem Anliegen passt.
Wenn er für Ihre Situation geeignet ist, können Sie ihn anschließend direkt beauftragen.
Falls Sie vorher noch etwas persönlich klären möchten, können wir uns kurz austauschen.